การเงิน

การตรวจสอบเงินทุนส่วนบุคคล: เครื่องมือฟรีในการวิเคราะห์การลงทุนของคุณ

เครื่องมือใด ๆ ที่สร้างขึ้นเพื่อทำให้ชีวิตของฉันง่ายขึ้นและมีการจัดระเบียบมากขึ้นเป็นเครื่องมือที่ฉันต้องการเรียนรู้ ทุนส่วนตัวเป็นเครื่องมือออนไลน์ที่มีลักษณะคล้ายกับมิ้นต์ แต่มีประโยชน์เพิ่มขึ้น: โฟกัสไม่ได้เป็นเพียงแค่การใช้จ่ายและกระแสเงินสดของคุณเท่านั้น แต่ยังช่วยให้คุณจัดการการลงทุนและมูลค่าสุทธิด้วย

ซอฟต์แวร์ที่พวกเขาเสนอเช่น Mint เป็นบริการฟรี อย่างไรก็ตามพวกเขามีคุณลักษณะเพิ่มเติมสำหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิอย่างน้อย 250,000 ดอลลาร์ในรูปเงินสดและ / หรือสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุ: ประโยชน์ของที่ปรึกษาทางการเงินและบริการวางแผนทางการเงิน เป็นร้านค้าแบบครบวงจรเพื่อดูและจัดการบัญชีทั้งหมดของคุณในที่เดียวโดยมีประโยชน์เพิ่มเติมในการมีที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนทางการเงินที่พร้อมให้บริการหากคุณต้องการหรือต้องการใช้สิ่งที่ Personal Capital เสนอ

เป็นร้านค้าแบบครบวงจรเพื่อดูและจัดการบัญชีทั้งหมดของคุณในที่เดียวโดยมีประโยชน์เพิ่มเติมในการมีที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนทางการเงินที่พร้อมให้บริการหากคุณต้องการหรือต้องการใช้สิ่งที่ Personal Capital เสนอ

ทุนส่วนตัว
4.5

สรุป

ทุนส่วนตัวมีบางสิ่งบางอย่างสำหรับทุกคนตั้งแต่ผู้ใหญ่ที่เพิ่งเริ่มต้นและหนุ่ม ๆ อยากเรียนรู้วิธีจัดการการเงินของตนเองให้เหมาะสมกับนักลงทุนตัวยงที่มั่งคั่งและทุกคนในระหว่างนี้

ดังนั้น Capital Capital ส่วนบุคคลจะทำงานอย่างไร

ขั้นตอนแรกคือการตั้งค่าบัญชีเงินสดบัญชีที่ไม่ใช่การเกษียณอายุและบัญชีการเกษียณอายุของคุณให้สามารถดูได้จากไซต์ทุนส่วนบุคคล ระบบที่มีความปลอดภัยสูงของพวกเขาช่วยให้แน่ใจได้ว่ามีขั้นตอนการรักษาความปลอดภัยหลายขั้นตอนที่ง่ายต่อการปฏิบัติสำหรับลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าเฉพาะลูกค้าและพนักงานที่ได้รับอนุญาตจาก Personal Capital เท่านั้นที่สามารถดูและวิเคราะห์ข้อมูลทางการเงินของลูกค้าได้ ความช่วยเหลือของเทคโนโลยีที่เข้าใจง่ายของทุนส่วนตัว

ภาพหน้าจอของบัญชี Personal Capital

เมื่อมีการตั้งค่าบัญชีของคุณที่ Personal Capital แล้วคุณสามารถเช็คอินได้ทุกวันเพื่อดูภาพทางการเงินของคุณเกือบทุกรูปแบบ ได้แก่ รายได้ค่าใช้จ่ายยอดรวมการลงทุนจำนวนสินทรัพย์จำนวนเงินที่ต้องเสียและมูลค่าสุทธิทั้งหมดของคุณ

ระบบ Capital Personal ทำให้สินทรัพย์และการจัดการเงินรายวันทำได้ง่ายและสะดวก ด้วยการคลิกเมาส์ไม่กี่ครั้งคุณสามารถดูตำแหน่งที่คุณอยู่และตำแหน่งที่คุณต้องการเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินและการเกษียณอายุที่คุณตั้งไว้ทั้งหมดโดยไม่ต้องออกจากเว็บไซต์ทุนส่วนตัว

ประวัติความเป็นมาของทุนส่วนตัว

ทุนส่วนตัวมีทีมงานที่ยอดเยี่ยมของผู้นำที่เป็นผู้นำของ บริษัท ที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วนี้ ซีอีโอและผู้ก่อตั้งบิลแฮร์ริสมีประวัติการทำงานซึ่งรวมถึงการทำงานทั้ง PayPal และ Intuit ทำให้เขาได้รับความสนใจในการสร้างระบบเทคโนโลยีทางการเงินที่ประสบความสำเร็จให้กับ บริษัท ขนาดใหญ่และเป็นที่เคารพนับถือ

เอมี่ฮองผู้อำนวยการด้านการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ของ Capital Capital ส่วนบุคคลได้ดำรงตำแหน่งด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอาวุโสของ บริษัท ใหญ่เช่น ING, Barclays Global และ Ernst & Young

ส่วนที่เหลือของทีมผู้นำยังมีความเชี่ยวชาญด้านการเงินและเทคโนโลยีที่น่าประทับใจในหลากหลายอาชีพและมี บริษัท ที่มีชื่อเสียงมากมาย รู้ว่าผู้ก่อตั้งทุนส่วนตัวใช้เวลาในการพัฒนาทีมผู้นำที่มีประสบการณ์และมีการศึกษาเพื่อสร้างความเชื่อมั่นว่าทีมงานทั้งหมดของ บริษัท ที่ Personal Capital ได้รับเลือกจากลูกค้าด้วยความคำนึงถึงผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้าและ บริษัท เห็นได้ชัดว่าทุนส่วนบุคคลมีเป้าหมายที่จะอยู่ในระยะยาว

แล้วทุนส่วนตัวจะทำอะไรให้คุณ? คุณลักษณะที่เป็นประโยชน์ที่สุดของทุนส่วนบุคคลคือคุณสามารถดูข้อมูลการลงทุนบัญชีธนาคารและการเงินของที่อยู่อาศัยทั้งหมดได้จากที่เดียวฟรี

คุณสมบัติ

มีคุณลักษณะที่ยอดเยี่ยมมากมายที่จะช่วยให้ชีวิตทางการเงินของคุณง่ายขึ้น

การตรวจสอบการลงทุน

ซึ่งจะบอกคุณหากคุณได้รับการจัดสรรอย่างเหมาะสมตามโปรไฟล์การลงทุนของคุณ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณไม่ได้ปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุนของคุณในขณะที่เป็นไปได้ว่าคุณมีน้ำหนักเกินในหุ้นเนื่องจากการเติบโตสูงกว่าระดับสินทรัพย์อื่น ๆ

หากคุณคลิกที่ "การตรวจสอบการลงทุน" ในแท็บ "การลงทุน" อาจมีบางอย่างเช่นการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณอาจก้าวร้าวเกินไปและการเพิ่มพันธบัตรจะเพิ่มความหลากหลาย

ตัววิเคราะห์ค่าเกษียณอายุ

นี่คือเครื่องมือที่จะวิเคราะห์ค่าธรรมเนียมที่คุณจ่ายสำหรับบัญชีเกษียณเช่น 401k ของคุณว่าค่าธรรมเนียมเหล่านี้จะมีผลต่อการเติบโตของบัญชีเกษียณของคุณในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและพร้อมใช้ทรัพยากรออนไลน์ฟรีของพวกเขาช่วยให้คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด เกี่ยวกับการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุตามความต้องการและเป้าหมายของแต่ละบุคคล

คุณทำดัชนี

ข้อมูลนี้จะติดตามประสิทธิภาพของคุณจากนั้นคุณสามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพดังกล่าวกับเกณฑ์มาตรฐานเช่น S & P 500

ทุนส่วนตัวมีแอปมือถือฟรี

Mobile App

app นี้จะครอบคลุมมากใช้งานง่ายและฉันได้กล่าวถึงว่ามันฟรีหรือไม่?

ทุนส่วนตัวเสนอการบริหารความมั่งคั่ง

สำหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงกว่า 250,000 ดอลลาร์ทุนส่วนบุคคลยังมีการจัดการความมั่งคั่ง ค่าธรรมเนียมที่กำหนดว่าการเรียกเก็บเงินส่วนบุคคลเป็นราคาที่สมเหตุสมผล

โครงสร้างค่าธรรมเนียม:

  • First $ 1 Million: 0.89%
  • อันดับแรก 3 ล้านเหรียญ: 0.79%
  • ถัดไป $ 2 ล้าน: 0.69%
  • ถัดไป $ 5 ล้าน: 0.59%
  • กว่า 10 ล้านเหรียญ: 0.49%

เนื่องจากค่าธรรมเนียมส่วนบุคคลกำหนดค่าต่ำสำหรับบริการที่ปรึกษาของพวกเขาคุณสามารถมั่นใจได้ว่าที่ปรึกษาการลงทุนของคุณที่ทุนส่วนตัวจะไม่ทำให้การลงทุนแสดงให้เห็นตามคุณซึ่งขึ้นอยู่กับเงินทุนและผลิตภัณฑ์ที่จ่ายค่าคอมมิชชันที่สูงขึ้น แต่จะให้คำแนะนำเรื่องการศึกษา ขึ้นอยู่กับสิ่งที่พวกเขารู้สึกว่าเป็นผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอส่วนตัวและเป้าหมายการลงทุนของคุณ

เป็นรายได้จากกลุ่มลูกค้าระดับไฮเอนด์ซึ่งช่วยให้ทุนส่วนตัวสามารถนำเสนอซอฟต์แวร์ทางการเงินแก่ลูกค้าทุกรายโดยไม่คำนึงถึงมูลค่าสุทธิ ด้วยวิธีนี้เงินทุนส่วนบุคคลสามารถช่วยให้ลูกค้าทุกรายทำงานต่ออนาคตทางการเงินที่มีเสถียรภาพมากขึ้นในขณะเดียวกันก็มั่นใจได้ว่า บริษัท เหล่านี้จะเป็น บริษัท ที่ทำกำไรได้และมีประสิทธิภาพ

จากสิ่งที่เราได้เห็นจนถึงปัจจุบันทุนส่วนบุคคลช่วยคุณประหยัดปัญหาเรื่องการสิ้นเปลืองก๊าซและเวลาของคุณให้ตรงกับที่ปรึกษาด้านการบริหารความมั่งคั่งเพื่อให้คำแนะนำในการลงทุนแก่คุณโดยการให้ความสามารถในการจัดการงานทั้งหมดของคุณผ่านทางแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่

ฉันพูดถึงมันฟรี?

คุณกำลังถามตัวเองว่า: แอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่อาจมีบริการฟรี แต่ไม่ได้ทำให้บริการการจัดการความมั่งคั่งของ Capital Capital มีจำนวนที่มากขึ้น?

ใช่และไม่.

โครงสร้างค่าธรรมเนียมส่วนบุคคลของ Capital Capital จะขึ้นอยู่กับมูลค่าสุทธิของคุณ โปรดจำไว้ว่าค่าบริการของพวกเขาเท่ากับที่ปรึกษาด้านการบริหารความมั่งคั่งมากที่สุด

ในโลกที่ทันสมัยในปัจจุบันด้วยสมาร์ทโฟนและอุปกรณ์เคลื่อนที่อื่น ๆ ที่ช่วยให้เราสามารถเชื่อมต่อกับการเข้าถึงทั่วโลกเราต้องกังวลเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยมากที่สุด คำว่า "แฮ็ก" กลายเป็นพ้องกับชีวิตประจำวันของเรา

แอปพลิเคชันมือถือของ Personal Capital โดยเฉพาะแผนกรักษาความปลอดภัยของ บริษัท ได้รับการจัดอันดับที่ไม่เหมือนใคร แต่ช่วยให้คุณสามารถรู้ได้ง่ายว่าข้อมูลของคุณปลอดภัย ทุนส่วนบุคคลกำหนดให้เจ้าของบัญชีต้องลงทะเบียนคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลแต่ละเครื่องที่คุณใช้เพื่อการจัดการความมั่งคั่งของคุณ

บริษัท จัดการความมั่งคั่งช่วยให้คุณสามารถเลือกและตรวจสอบอุปกรณ์แต่ละตัวได้สองทางทั้งทางอีเมลหรือทางโทรศัพท์

เว็บไซต์และโทรศัพท์มือถือของ Personal Capital ใช้การเข้ารหัสที่ตรงกันกับไซต์ที่เชื่อถือได้ในขณะที่ต้องมีภาพและรหัสผ่านของบัญชีเพื่อลงทะเบียนอุปกรณ์และเข้าสู่ระบบ

ความจริงที่น่าสนใจ: เว็บไซต์ทบทวนความมั่งคั่งอีกแห่งหนึ่งของ บริษัท จัดการให้คะแนนส่วนบุคคลระดับห้าดาวแก่บุคคลธรรมดา

ข้อดี:

  • ใช้งานง่ายด้วยเทคโนโลยีการผสานรวมแบบไร้รอยต่อซึ่งครอบคลุมทั่วทั้งคอมพิวเตอร์แท็บเล็ตและสมาร์ทโฟน
  • จัดการบัญชีด้วยอินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย
  • พวกเขาให้กราฟและแผนภูมิเหมือนกันซึ่งใช้งานง่ายและเข้าใจได้ง่าย
  • ให้ความสามารถในการจัดการจำนวนเงินที่ฉันใช้จ่ายในการลงทุนและเพื่อดูว่าคุณประหยัดเท่าใด
  • คุณลักษณะสมุดบัญชีสากลกำลังตอบสนองเช่น PayPal ทำให้คุณสามารถโอนเงินไปยังที่ที่ต้องการได้ฟรีและเสียค่าใช้จ่าย
  • มีคุณลักษณะอีเมลแบบรายสัปดาห์โดยอัตโนมัติซึ่งจะแสดงการเปลี่ยนแปลงมูลค่าสุทธิของคุณ นอกจากนี้คุณยังสามารถเลือกที่จะมีการเตือนการแจ้งเตือนการเรียกเก็บเงินอีกด้วย
  • ทุนส่วนตัวช่วยคุณในการลงทุนของคุณตรงกับการจัดสรรสินทรัพย์ที่คุณเลือกไว้
  • แอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่มีให้บริการบนแพลตฟอร์มต่างๆ (เช่นคอมพิวเตอร์ส่วนบุคคลสมาร์ทโฟนและแท็บเล็ต)

The Con's:

  • โครงสร้างค่าธรรมเนียมการจัดการความมั่งคั่งของพวกเขาจะเทียบเท่ากับที่ปรึกษาด้านการจัดการความมั่งคั่งส่วนใหญ่ (ถ้าไม่ใช่ทั้งหมด) ดังนั้นจึงจะลดลง (เป็นของแต่ละคน)
  • ฟังก์ชันการจัดทำงบประมาณของแอปมีข้อ จำกัด หลายอย่างและไม่ค่อยดีนัก Mint.com

ฉันใช้ Personal Capital เป็นส่วนตัว

เมื่อฉันเริ่มใช้เครื่องมือของพวกเขาเป็นครั้งแรก ฉันเชื่อมโยง 401k เก่าเข้ากับเครื่องมือและพบว่าฉันจ่ายค่าธรรมเนียมจริงๆซึ่งเป็นสิ่งที่ฉันไม่มีเงื่อนงำใด ๆ จนกว่าฉันจะเริ่มใช้เงินทุนส่วนบุคคล หลังจากการค้นพบครั้งนี้ฉันตัดสินใจย้ายข้อมูลเหล่านั้นไปยัง IRA เพื่อที่ฉันจะได้ประหยัดเงินเป็นจำนวนมากในระยะยาว

ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาฉันได้พบว่าแอปบนอุปกรณ์เคลื่อนที่เป็นแหล่งข้อมูลที่เยี่ยมยอดมากขึ้น ฉันใช้มันเพื่อตรวจสอบมูลค่าสุทธิ (เพื่อให้แน่ใจว่ามันจะขึ้นไป) และเพื่อให้แน่ใจว่ายอดคงเหลือหนี้ของเราจะยังคงลดลงในแต่ละเดือน เรามีบัตรเครดิตที่เราจ่ายเงินทุกเดือนดังนั้นเราจึงมีหนี้สินหมุนเวียนเพียงอย่างเดียวคือการจำนองของเราซึ่งเราวางแผนที่จะชำระคืนก่อน

แอปพลิเคชันนี้ยังมีประโยชน์สำหรับส่วนประกอบงบประมาณเช่นกัน แต่ฉันยังคงชอบ Mint สำหรับด้านงบประมาณของสิ่งต่างๆ

Take Away

ในขณะที่โลกปัจจุบันพึ่งพาบริการออนไลน์สำหรับทุกแง่มุมในชีวิตของพวกเขามากขึ้นเรื่อย ๆ และในขณะที่ บริษัท ทางการเงินจำนวนมากขึ้นทำงานเพื่อรองรับความต้องการทางการเงินออนไลน์เหล่านี้ลูกค้าจึงต้องการบริการที่มีคุณภาพสูงโปร่งใสและมีวัตถุประสงค์จาก บริษัท ทางการเงิน

ลูกค้ากว่า 700,000 รายที่ให้บริการและสินทรัพย์ที่มีการเติบโต 1 พันล้านดอลลาร์ของพวกเขาพิสูจน์ให้เห็นว่าทุนส่วนบุคคลสามารถใช้งานได้ตามที่สัญญาไว้ ฉันคิดว่าสิ่งที่ฉันชอบมากที่สุดเกี่ยวกับทุนส่วนตัวคือไม่ จำกัด เฉพาะบริการเฉพาะกับลูกค้าที่ร่ำรวยเท่านั้น

ทุนส่วนตัวมีบางสิ่งบางอย่างสำหรับทุกคนตั้งแต่ผู้ใหญ่ที่เพิ่งเริ่มต้นและหนุ่ม ๆ อยากเรียนรู้วิธีจัดการการเงินของตนเองให้เหมาะสมกับนักลงทุนตัวยงที่มั่งคั่งและทุกคนในระหว่างนี้

โดยไม่คำนึงถึงรายได้ภาระหนี้สินมูลค่าสุทธิหรือสถานะทางการเงินในปัจจุบัน Capital ส่วนบุคคลจะช่วยให้คุณได้รับการเงินส่วนบุคคลของคุณบนพื้นฐานที่มั่นคงมากขึ้นไม่ว่าจะเป็นด้วยการช่วยติดตามค่าใช้จ่ายและงบประมาณหรือไม่ว่าจะเป็นการขยายตลาดไข่ที่ทำจากผ้าพลั to จำนวนที่ใหญ่กว่า

หากคุณกำลังค้นหาร้านค้าแบบครบวงจรที่ช่วยให้คุณสามารถดูจัดการและประเมินผลด้านการเงินของคุณได้ทุกแง่มุมให้พิจารณาการให้ความรู้เกี่ยวกับประโยชน์ที่ได้จากทุนส่วนตัว คุณอาจพบสิ่งที่คุณกำลังมองหา

ดูวิดีโอ: เช็คยอดเงินสมทบประกันสังคมแบบง่ายๆจากมือถือ

โพสต์ยอดนิยม

หมวดหมู่ การเงิน, บทความถัดไป

การทบทวนประกันชีวิตในเมืองบัลติมอร์
การเงิน

การทบทวนประกันชีวิตในเมืองบัลติมอร์

หากคุณมีคนที่กำลังพึ่งพาคุณทางการเงินหรือแม้ว่าจะมีใครบางคนในชีวิตของคุณที่อาจต้องชำระหนี้และค่าใช้จ่ายขั้นสุดท้ายของคุณในกรณีที่ไม่คาดคิดคุณอาจจำเป็นต้องมีประกันชีวิต คุณสามารถใช้เงินประกันชีวิตสำหรับสถานการณ์ใด ๆ เช่นการจ่ายเงินออกสินเชื่อบ้านและหนี้สินบัตรเครดิตรวมทั้งการเปลี่ยนรายได้ที่สูญหาย
อ่านเพิ่มเติม
คุณควรปรับเงินบำนาญของคุณให้เป็น IRA หรือไม่?
การเงิน

คุณควรปรับเงินบำนาญของคุณให้เป็น IRA หรือไม่?

คุณกำลังคิดที่จะกลิ้งเงินบำนาญของคุณไปยัง IRA หรือไม่? ก่อนดำเนินการตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้สำรวจตัวเลือกทั้งหมดแล้ว ใช้แบบฟอร์มติดต่อของฉันสำหรับการให้คำปรึกษาแบบโรลโอเวอร์ฟรี พนักงานฟอร์ดกว่า 90,000 คนกำลังเผชิญหน้ากับการตัดสินใจครั้งสำคัญว่าจะทำอย่างไรกับเงินบำนาญของพวกเขา พวกเขาควร "เล่นที่ปลอดภัย" และยังคงใช้การแจกแจงรายเดือนหรือไม่?
อ่านเพิ่มเติม
$ 1985 ในเดือนกันยายนรายได้, จ่ายพูดกิกและอื่น ๆ !
การเงิน

$ 1985 ในเดือนกันยายนรายได้, จ่ายพูดกิกและอื่น ๆ !

เริ่มตั้งแต่เดือนมกราคมที่ผ่านมาฉันตัดสินใจเผยแพร่รายงานรายได้ออนไลน์ของฉัน ฉันทำอย่างนี้ด้วยเหตุผลสองประการ ประการแรกคือฉันต้องการที่จะรับผิดชอบต่อการบรรลุเป้าหมายทางการเงินของฉันในชีวิต เราวางแผนที่จะจ่ายออกบ้านของเราในห้าปีถัดไปและการทำเช่นนี้จะทำให้การเป็นเงินมากเป็นไปได้
อ่านเพิ่มเติม
29 Online Chat งานจากบ้านที่จ่ายดี
การเงิน

29 Online Chat งานจากบ้านที่จ่ายดี

คุณต้องการทำงานจากที่บ้านด้วยชั่วโมงที่สม่ำเสมอ แต่ไม่ต้องการพูดคุยทางโทรศัพท์ งานสนทนาออนไลน์เป็นไปได้ถ้าคุณไม่มีพื้นที่ทำงานที่เงียบสงบและต้องการทำงานในอุตสาหกรรมการบริการลูกค้า ในฐานะที่เป็นลูกค้ามากขึ้นไปที่อินเทอร์เน็ตเพื่อขอความช่วยเหลืองานบริการลูกค้าสนทนาจะเพิ่มขึ้นในความนิยม
อ่านเพิ่มเติม